Расчеты платежными поручениями

форму чека, перечень его реквизитов (обязательных, доброжелательных) и порядок заполнения чека;

перечень участников расчетов данными чеками;

срок предъявления чеков к оплате;

условия оплаты чеков;

ведение расчетов и состав операций по чекообороту;

бухгалтерское оформление операций с чеками;

порядок архивирования чеков.

Расчеты инкассовыми поручениями

Инкассовое поручение является расчетным документом, на основании которого производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке.

Инкассовые поручения применяются:

В случаях, когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством, в том числе для взыскания денежных средств органами, выполняющими контрольные организации;

Для взыскания по исполнительным документам;

в случаях, предусмотренных сторонами по основному договору, при условиях предоставления банку, обслуживающему плательщика, права на списание денежных средств со счета плательщика без его распоряжения.

Инкассовое поручение составляется на бланке формы № 0401071 (Приложение 13 к настоящему Положению).

При взыскании денежных средств со счетов в бесспорном порядке в случаях, установленных законом, в инкассовом поручении в поле «Назначение платежа» должна быть сделана ссылка на закон.

При взыскании денежных средств на основании исполнительных документов инкассовое поручение должно содержать ссылку на дату выдачи исполнительного документа, его номер, номер дела, по которому принято решение, подлежащее принудительному исполнению, а также наименование органа, вынесшего такое решение. В случае взыскания исполнительного сбора судебным приставом – исполнителем инкассового поручения должно содержать указание на взыскание исполнительного сбора, а также ссылку на дату и номер исполнительного документа судебного пристава – исполнителя.

Инкассовое поручение на взыскание денежных средств со счетов, выставленное на основании исполнительных документов, принимаются банком взыскателя с приложением подленника исполнительного документа либо его дубликата.

Банки не принимают к исполнению инкассовые поручения на списание денежных средств, в бесспорном порядке, если прилагаемый к инкассовому поручению инкассовый документ предъявлен по истечении срока, установленного законодательством.

Банки, обслуживающие должников( исполняющие банки), исполняют поступившие инкассовые поручения с приложенными исполнительными документами либо при отсутствии или недостаточности денежных средств на счете должника для удовлетворения требований взыскателя делают на исполнительном документе отметку о полном или частичном неисполнении указанных в нем требований в связи с отсутствием на счете должника денежных средств и помещают инкассовое поручение с приложенным исполнительным документом в картотеку, по вне балансовому счету № 90902 «Расчетные документы, не оплаченные в срок». Инкассовые поручения выполняются по мере поступления денежных средств в очередности, установленной законодательством.

Бесспорный порядок списания денежных средств, применяется по обязательствам в соответствии с условиями основного договора, за исключением случаев, установленных Банком России.

Списание денежных средств, в бесспорном порядке в случаях, предусмотренных основным договором, осуществляется банком при наличии в договоре банковского счета условия о списании денежных средств, в бесспорном порядке либо на основании дополнительного соглашения к договору банковского счета, содержащего соответствующее условие. Плательщик обязан предоставить в обслуживающий банк сведения о кредиторе, имеющем право выставлять инкассовые поручения на списание денежных средств, в бесспорном порядке, обязательстве, по которому будут производиться платежи, а также об основном договоре.

Полезная информация:

Технология кредитования юридических лиц в ОАО АКБ «МБРР»
Объектами кредитования юридических лиц в АКБ «Московский Банк Реконструкции и Развития» (ОАО) являются: - текущая хозяйственная деятельность; - торгово-закупочные операции и сделки, в т.ч. внешнеторговые экспортно-импортные операции с и ...

Определение класса кредитоспособности клиента
Класс кредитоспособности клиента определяется на базе основных и дополнительных показателей. Основные показатели, выбранные банком, должны быть неизменны относительно длительное время. В документе о кредитной политике банка или других док ...

Основные направления банковского менеджмента
Банковский менеджмент — это вид профессиональной деятельности, направленный в условиях рынка на достижение определенных конкретных целей посредством рационального использования банковских и трудовых ресурсов с применением особых принципов ...