Порядок выдачи наличных денег клиентам

9. Сумма наличных денег, необходимая для выплаты заработной платы и других выплат работникам кредитной организации, ВСП, определяется заведующим кассой согласно платежным (расчетно–платежным) ведомостям. Выдача кассовому работнику наличных денег осуществляется заведующим кассой с проставлением подписи кассовым работником в книге 0402124, в случае, если выплата заработной платы и других выплат работникам кредитной организации, ВСП осуществляется в течение рабочего дня, или по расходному кассовому ордеру 0402009, если указанные выплаты будут осуществляться в период до трех рабочих дней включительно. Выплата заработной платы и других выплат работникам кредитной организации, ВСП осуществляется по платежным (расчетно–платежным) ведомостям или по расходным кассовым ордерам 0402009.

Для осуществления кассовых операций в послеоперационное время кредитной организации, в выходные дни, нерабочие праздничные дни наличные деньги выдаются заведующим кассой кассовому работнику по расходному кассовому ордеру 0402009.

Депозиты и прочие привлеченные средства

Счета №№ 410, 427 «Депозиты, привлеченные средства Минфина России».

№№ 411, 428 «Депозиты, привлеченные средства финансовых органов субьектов Р.Ф. и органов местного самоуправления».

№№ 412, 429 «Депозиты, привлеченные средства государственных внебюджетных органов Р.Ф.»

№№ 413, 430 «Депозиты, привлеченные средства вне бюджетных фондов субъектов Р.Ф. и органов местного самоуправления».

№№ 414, 431 «Депозиты, привлеченные средства финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности».

№№ 415,432«Депозиты, привлеченные средства коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности».

№№ 416,433«Депозиты, привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности».

№№ 417, 434«Депозиты, привлеченные средства финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности».

№№ 418,435«Депозиты, привлеченные средства коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности».

№№ 419,436«Депозиты, привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности».

№№ 420, 437«Депозиты, привлеченные средства негосударственных финансовых организаций».

№№ 421,438«Депозиты, привлеченные средства негосударственных коммерческих организаций».

№№ 422, 439«Депозиты, привлеченные средства негосударственных не коммерческих организаций».

№№ 423«Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц».

№№ 425, 440«Депозиты, привлеченные средства юридических лиц – нерезидентов»

№№ 426«Депозиты, привлеченные средства физических лиц – нерезидентов».

Назначение счетов: учет на договорных условиях депозитов, вкладов, прочих привлеченных средств юридических и физических лиц. Характер привлекаемых средств определяется условиями договора.

По счетам №425 «Депозиты юридических лиц – нерезидентов», №440 «привлеченные средства юридических лиц – нерезидентов» допускается корреспонденция только со счетами №40814»Юридические и физические лица – нерезиденты – счета типа» «К» (конвертируемые), №40807»Юридические лица – нерезиденты»; корреспонденция со счетами банков – нерезидентов допускается в соответствии с валютным законодательством Банка Росси.

Совершение операций по счету №426 «Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц - нерезидентов» производится в соответствии с валютным законодательством Р.Ф. и нормативными актами Банка России.

Счета второго порядка ведутся по срокам привлечения, а также по субъектам, внесшим средства в том числе:

Полезная информация:

Формирование резерва под обесценивание ценных бумаг
Активные операции банков по размещению собственных и привлеченных средств в ценные бумаги связаны с риском возникновения убытков в случае ухудшения финансового статуса эмитентов ценных бумаг, понижение рыночной цены ценных бумаг вследстви ...

Внешнеторговые операции коммерческих банков РК
За семь месяцев 2006 года совокупная чистая прибыль казахстанских коммерческих банков республики увеличилась на 52,7% в годовом выражении, составив 67,5 млрд. тенге. Совокупная сумма доходов банков второго уровня в этот период составила 4 ...

Тенденции развития рынка пластиковых карт
Проведенный анализ показал, что рынок недостаточно развит, а следовательно, у него есть все возможности для дальнейшего перспективного развития. В последнее время этот рынок развивается бурно. По состоянию на 1 января 2007 г. на территори ...