Порядок выдачи наличных денег клиентам

9. Сумма наличных денег, необходимая для выплаты заработной платы и других выплат работникам кредитной организации, ВСП, определяется заведующим кассой согласно платежным (расчетно–платежным) ведомостям. Выдача кассовому работнику наличных денег осуществляется заведующим кассой с проставлением подписи кассовым работником в книге 0402124, в случае, если выплата заработной платы и других выплат работникам кредитной организации, ВСП осуществляется в течение рабочего дня, или по расходному кассовому ордеру 0402009, если указанные выплаты будут осуществляться в период до трех рабочих дней включительно. Выплата заработной платы и других выплат работникам кредитной организации, ВСП осуществляется по платежным (расчетно–платежным) ведомостям или по расходным кассовым ордерам 0402009.

Для осуществления кассовых операций в послеоперационное время кредитной организации, в выходные дни, нерабочие праздничные дни наличные деньги выдаются заведующим кассой кассовому работнику по расходному кассовому ордеру 0402009.

Депозиты и прочие привлеченные средства

Счета №№ 410, 427 «Депозиты, привлеченные средства Минфина России».

№№ 411, 428 «Депозиты, привлеченные средства финансовых органов субьектов Р.Ф. и органов местного самоуправления».

№№ 412, 429 «Депозиты, привлеченные средства государственных внебюджетных органов Р.Ф.»

№№ 413, 430 «Депозиты, привлеченные средства вне бюджетных фондов субъектов Р.Ф. и органов местного самоуправления».

№№ 414, 431 «Депозиты, привлеченные средства финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности».

№№ 415,432«Депозиты, привлеченные средства коммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности».

№№ 416,433«Депозиты, привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности».

№№ 417, 434«Депозиты, привлеченные средства финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности».

№№ 418,435«Депозиты, привлеченные средства коммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности».

№№ 419,436«Депозиты, привлеченные средства некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности».

№№ 420, 437«Депозиты, привлеченные средства негосударственных финансовых организаций».

№№ 421,438«Депозиты, привлеченные средства негосударственных коммерческих организаций».

№№ 422, 439«Депозиты, привлеченные средства негосударственных не коммерческих организаций».

№№ 423«Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц».

№№ 425, 440«Депозиты, привлеченные средства юридических лиц – нерезидентов»

№№ 426«Депозиты, привлеченные средства физических лиц – нерезидентов».

Назначение счетов: учет на договорных условиях депозитов, вкладов, прочих привлеченных средств юридических и физических лиц. Характер привлекаемых средств определяется условиями договора.

По счетам №425 «Депозиты юридических лиц – нерезидентов», №440 «привлеченные средства юридических лиц – нерезидентов» допускается корреспонденция только со счетами №40814»Юридические и физические лица – нерезиденты – счета типа» «К» (конвертируемые), №40807»Юридические лица – нерезиденты»; корреспонденция со счетами банков – нерезидентов допускается в соответствии с валютным законодательством Банка Росси.

Совершение операций по счету №426 «Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц - нерезидентов» производится в соответствии с валютным законодательством Р.Ф. и нормативными актами Банка России.

Счета второго порядка ведутся по срокам привлечения, а также по субъектам, внесшим средства в том числе:

Полезная информация:

Анализ пассивных операций банка
С помощью пассивных операций банки формируют свои ресурсы. Суть их состоит в привлечении различных видов вкладов, получении кредитов от других банков, эмиссии собственных ценных бумаг, а также проведении иных операций, в результате которы ...

Особенности заключения фьючерсного договора
Фьючерсная сделка не является сделкой с ценными бумагами. Следовательно, деятельность, способствующая заключению фьючерских сделок, не может быть отнесена к деятельности организатора торговли на рынке ценных бумаг. Кроме того уместно обра ...

Определение класса кредитоспособности клиента
Класс кредитоспособности клиента определяется на базе основных и дополнительных показателей. Основные показатели, выбранные банком, должны быть неизменны относительно длительное время. В документе о кредитной политике банка или других док ...