Операции ЦБ РФ

Мы знаем, что через банковские операции ЦБ осуществляет все свои функции, при этом операции принято делить на активные и пассивные. Прежде всего, напомним, что пассивными называются операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы, а активными - операции по размещению этих ресурсов.

Итак, к активным операциям относятся операции с драгоценными металлами, ценными бумагами, иностранной валютой, ссуды. Среди них наибольший удельный вес имеют операции в иностранной валюте - 67,6% приходится на их долю. Отметим, что валютные резервы Банка России включают свопы с нерезидентами, депозиты в банках-нерезидентах.

Второе место среди активов занимают операции с ценными бумагами, причём на долю правительственных ценных бумаг приходится 15,6% из 17,1%.

Как известно, Банк России может предоставлять краткосрочные кредиты правительству для покрытия кассовых разрывов. Кроме того, в иных случаях, предусмотренных законом, могут предоставляться кредиты сроком не более 1 года для покрытия дефицита федерального бюджета. А в последние годы Банк России стал выдавать кредиты для погашения внешнего долга, так в 2003г. в этих целях ЦБ РФ было выделено 197298 млн. руб.

Отметим, что кредит всегда предоставляется на условиях срочности, возвратности и платности под залог. Об этом речь пойдёт чуть ниже.

Для того чтобы распределять ресурсы их прежде необходимо сформировать, именно на это направлены пассивные операции ЦБ РФ.

Важным источником ресурсов Банка России является монопольное осуществление эмиссии денег. Банкноты и монеты обеспечиваются всеми активами ЦБ РФ.

Огромная доля пассивов приходится на депозиты государства и кредитных организаций. Как правило, депозиты привлекаются на различный срок: от одного дня до трёх месяцев и до востребования. Депозитные операции, осуществляемые Банком России самые различные: это и депозитные аукционы, и депозитные операции по фиксированной процентной ставке, а также приём в депозит средств банков на основе отдельного соглашения, определяющего условия депозита.

На счетах Банка России хранятся средства федерального бюджета, бюджетов субъектов Федерации, местных бюджетов и государственных внебюджетных фондов.

Кредитные организации открывают в Банке России корреспондентские счета, хранят на особых счетах обязательные резервы.

Помимо всего прочего, ЦБ РФ может выпускать собственные долговые обязательства - облигации (ОБР), используемые для проведения операций на открытом рынке и принимаемые в залог при кредитовании коммерческих банков.

Таким образом, всем выше изложенным была подведена черта к определению основных банковских операций, осуществляемых Банком России. Согласно Закону о Банке России, он имеет право осуществлять следующие операции:

1) Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;

2) Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

3) Покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;

4) Покупать и продавать иностранную валюту, а также платёжные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

5) Покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные валютные ценности;

6) Проводить расчётные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) Выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) Осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) Открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории России и территориях иностранных государств;

10) Выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) Осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

Помимо всего указанного следует отметить, что Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию органов государственной власти и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей. Банк России вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

Полезная информация:

Анализ кредитоспособности заемщика
Процесс кредитования связан с действиями многочисленных факторов риска, способных повлечь за собой невозврат ссуды в установленный срок кредитополучателем, поэтому важнейшим этапом кредитного процесса является изучение кредитоспособности ...

Общие характеристики страховых компаний
В большинстве стран мира страховое дело рассматривается как отдельная отрасль экономической деятельности. В нее входят разнообразные по формам собственности, видам страхования организации-страховщики, посреднические и информационно-консул ...

Функции федерального органа исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью
Государственный надзор за страховой деятельностью на территории Российской Федерации осуществляется федеральным органом исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью – Федеральной службой страхового надзора (служба), находящ ...