- обеспечение потребности клиентов банка в иностранной валюте;
- перелив средств из одной валюты в другую;
- проведение спекулятивных операций.
Банки использую операции «спот» для поддержания минимально необходимых рабочих остатков иностранных банках на счетах «Ностро» в целях уменьшения излишков в одной валюте и покрытия потребности в другой. С помощью этого банки регулируют свою валютную позицию в целях избежания образования непокрытых остатков на счетах.
Несмотря на короткий срок поставки валюты, контрагенты несут валютный риск и по этой сделке, так как в условиях плавающих валютных курсов курс может измениться и за два рабочих дня. Техника проведения валютных сделок состоит из нескольких этапов. На подготовительной стадии проводится анализ состояния валютных рынков, выявляются тенденции движения курсов различных валют, изучаются причины их изменения. На основе этой информации дилеры, принимая во внимание имеющуюся у них валютную позицию, с помощью компьютерной техники определяют средний курс национальной валюты по отношению к иностранной валюте.
Приведенный анализ дает возможность выработать направление валютных операций, т.е. обеспечить длинную или короткую позицию в конкретной валюте, с которой они проводят сделки. В крупных банках анализом положения валют на рынках занимаются специальные группы экономистов - аналитиков, а дилеры, опираясь на их информацию, самостоятельно определяют направления проведения валютных операций. В менее крупных банках функции аналитиков выполняют сами дилеры; они же непосредственно осуществляют валютные операции: с помощью средств связи ведут переговоры о купле - продаже валют и заключают сделки. Процедура заключения сделки включает:
- выбор обмениваемых валют;
- фиксацию курсов;
- установление суммы сделки;
- валютирование перечисления средств;
- указание адреса доставки валюты.
На заключительном этапе осуществляется проведение сделки по счетам и документальное ее подтверждение. Рассмотрим динамику развития валютных операций на примере ОАО «Технобанк» за последние годы (табл.3.1).
Таблица 3.1 Динамика развития валютных операций ОАО «Технобанк»
Валютныеоперации |
2004 год,% |
2005 год, % |
2006 год, % |
1.Операции по межбанковским расчетам |
11,4 |
11,6 |
12,8 |
2.Открытие и ведение валютных счетов клиентуры |
8,9 |
9,3 |
10,6 |
3.Установление корреспондентских отношений с иностранными банками |
8,1 |
8,3 |
8,9 |
4.Неторговые операции |
7,9 |
7,6 |
7,9 |
5.Конверсионные операции |
8,4 |
9,9 |
10,1 |
6.Операции по привлечению и размещению валютных средств |
9,0 |
10,0 |
10,4 |
7.Наличные сделки |
16,1 |
16,6 |
16,8 |
8.Валютнго-обменные операции |
13,2 |
13,9 |
14,9 |
9.Операции с дорожными чеками |
7,3 |
4,6 |
4,4 |
10.Операции с пластиковыми банковскими карточками |
9,7 |
8,2 |
3,2 |
Полезная информация:
Пути совершенствования организации денежных
расчетов по товарным и нетоварным операциям
На основании проведенного анализа можно сделать вывод, что ООО "Новосибстрой", несмотря на приток денежных средств (положительный чистый денежный поток) в анализируемом периоде, временами испытывало дефицит денежных средств, нео ...
Расчет показателей, характеризующих эффективность межбанковских расчетов
ЗАО ВТБ-24
Банк ВТБ 24 активно работает на рынке межбанковских кредитов и депозитов. Среди его партнеров не только российские, но и зарубежные банки и предприятия. Выполнение банком своих обязательств обеспечивается всеми его активами, включая недви ...
Залоговые операции
Банки могут использовать ценные бумаги, которые находятся в их собственности, как предмет залога, то есть как предмет обеспечения своих обязательств по соглашениям при получении кредита (рефинансирование) от Центрального банка или на межб ...